Trong bối cảnh thị trường blockchain ngày càng phân mảnh với nhiều hệ sinh thái khác nhau, nhu cầu về một giải pháp giúp giao dịch tài sản cross-chain trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết. Universal Protocol ra đời nhằm giải quyết vấn đề này. Vậy điểm đặc biệt của Universal Protocol là gì? Hãy cùng Coin68 tìm hiểu thông qua bài viết dưới đây nhé!
Universal Protocol là gì? Giải pháp mở khóa giao dịch đa chuỗi cho mọi loại token
Universal Protocol là giao thức được thiết kế để cho phép mọi token có thể được giao dịch trên bất kỳ blockchain nào. Giao thức này giải quyết các vấn đề như tính khả dụng hạn chế của tài sản on-chain, sự phân mảnh thanh khoản và sự phức tạp trong trải nghiệm người dùng liên quan đến việc di chuyển tài sản sang các blockchain khác nhau.
Trang chủ của Universal Protocol
Universal sử dụng một kiến trúc tương tự như wBTC và USDC, nhưng giới thiệu các cải tiến như lưu ký an toàn, khả năng phát hành và đốt token nhanh chóng, chuyển giao cross-chain hiệu quả và khả năng đưa các tài sản off-chain lên on-chain. Mục tiêu của Universal là cung cấp khả năng truy cập liền mạch vào tài sản trên nhiều chain khác nhau, cải thiện trải nghiệm người dùng và giải quyết những vấn đề về thanh khoản cho các chain mới.
Universal Protocol (UP) nổi bật so với các giải pháp cross-chain khác nhờ cơ chế burn-and-mint độc đáo. Thay vì sử dụng phương pháp lock-and-mint như các bridge truyền thống, UP yêu cầu tài sản được đốt (burn) trên source chain trước khi được tạo mới (mint) trên destination chain, giúp loại bỏ sự phân mảnh thanh khoản và tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn. Đặc biệt, giao thức này còn hỗ trợ đưa các tài sản không có smart contract như BTC, DOGE, XRP lên on-chain, giúp mở rộng khả năng tham gia DeFi của những tài sản này.
Mô hình hoạt động của Universal Protocol
Một cải tiến quan trọng khác của Universal Protocol là cơ chế Just-in-Time (JIT) Liquidity, cho phép các Merchant được cấp phép có thể mint và thực hiện giao dịch khi có nhu cầu, thay vì yêu cầu dự trữ thanh khoản trước. Điều này giúp tối ưu hóa vốn và tạo ra thanh khoản linh hoạt hơn so với mô hình truyền thống.
– Cơ chế Burn-and-Mint: Universal Protocol sử dụng cơ chế burn-and-mint thay vì lock-and-mint như các cầu nối truyền thống. Khi một uAsset cần được chuyển từ chuỗi này sang chuỗi khác, nó sẽ bị đốt (burned) trên source chain và được mint lại trên destination chain. Điều này giúp tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn và loại bỏ sự phân mảnh thanh khoản, vì không có tài sản nào bị khóa trên một chuỗi cụ thể như trong mô hình lock-and-mint.
– Hỗ trợ tài sản không có hợp đồng thông minh: Một trong những điểm mạnh của Universal Protocol là khả năng đưa các tài sản không có chức năng hợp đồng thông minh lên on-chain. Các tài sản như BTC, DOGE, XRP vốn không thể hoạt động trực tiếp trong môi trường DeFi, nhưng thông qua Universal Protocol, chúng có thể được giao dịch dưới dạng token ERC-20 hoặc SPL. Điều này mở ra nhiều cơ hội tham gia DeFi cho các loại tài sản trước đây chỉ có thể hoạt động trong hệ sinh thái riêng của chúng.
– Just-in-Time Liquidity (JIT): Universal Protocol cải tiến cơ chế cung cấp thanh khoản bằng cách cho phép Merchant mint và thực hiện giao dịch chỉ khi có nhu cầu, thay vì yêu cầu họ phải gửi tài sản vào các pool thanh khoản từ trước. Cách tiếp cận này giúp tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn, giảm thiểu rủi ro cho Merchant và cải thiện thanh khoản tổng thể của hệ thống.
– Bảo mật và minh bạch thông qua Custodian uy tín: Tất cả các tài sản đảm bảo cho uAsset đều được lưu trữ bởi một Custodian uy tín, hiện tại là Coinbase Prime. Điều này đảm bảo rằng mỗi uAsset đều được backing 1:1. Việc sử dụng một tổ chức giám sát uy tín cũng giúp hạn chế rủi ro mất mát tài sản so với các mô hình khác không có sự giám sát rõ ràng.
– Proof of Reserves với zkProof: Universal Protocol kết hợp Zero-Knowledge Proof (zkProof) với Coinbase Custody APIs để cung cấp Proof of Reserves một cách minh bạch. Điều này cho phép người dùng độc lập xác minh rằng tổng tài sản dự trữ khớp với nguồn cung uAsset đang lưu hành, mà không cần phụ thuộc vào báo cáo từ bên thứ ba hoặc tiết lộ dữ liệu nhạy cảm.
– Vai trò của Merchant được cấp phép: Merchant là các thực thể được cấp phép, có trách nhiệm mint và redeem uAsset, giúp đảm bảo quá trình giao dịch xuyên chuỗi diễn ra minh bạch và an toàn. Việc cấp phép cho các Merchant giúp quản lý luồng thanh khoản một cách có kiểm soát, hạn chế rủi ro gian lận và lạm phát token không kiểm soát.
– Khả năng tương thích đa chuỗi: Universal Protocol được thiết kế để hoạt động trên nhiều blockchain khác nhau. Hiện tại, giao thức hỗ trợ Base, Polygon, Arbitrum và có kế hoạch mở rộng sang Avalanche, Solana và Monad. Điều này giúp nâng cao tính ứng dụng của Universal Protocol và cho phép các uAsset tiếp cận với nhiều hệ sinh thái blockchain khác nhau.
Hiện tại, Universal Protocol vẫn chưa công bố thông tin chi tiết về token và tokenomics. Coin68 sẽ cập nhật ngay khi có thêm thông tin.
Hiện tại, Universal Protocol vẫn chưa công bố thông tin chi tiết về lộ trình phát triển. Coin68 sẽ cập nhật ngay khi có thêm thông tin.
Hiện tại, Universal Protocol vẫn chưa công bố thông tin chi tiết về đội ngũ phát triển. Coin68 sẽ cập nhật ngay khi có thêm thông tin.
Các nhà đầu tư vào dự án Universal Protocol
Universal Protocol đã thu hút sự quan tâm của nhiều quỹ đầu tư hàng đầu trong lĩnh vực blockchain và công nghệ tài chính. Cụ thể, dự án đã huy động được 9 triệu USD trong một vòng gọi vốn vào ngày 19/02/2025. Một số quỹ đầu tư lớn tham gia vào vòng này bao gồm a16zcrypto, Coinbase Ventures, Four Cities Capital và Data Tech Fund.
Universal Protocol là một giải pháp tiên tiến giúp cải thiện hiệu quả giao dịch đa chuỗi, mở rộng phạm vi tài sản có thể tham gia vào DeFi và tăng tính minh bạch, bảo mật thông qua cơ chế Proof of Reserves dựa trên zkProofs. Thông qua bài viết này chắc các bạn đã phần nào nắm được những thông tin cơ bản về dự án để tự đưa ra nhận định cho riêng mình.
